RenteOverzicht

Bij levensloop spaart u dus deels met geld dat de belasting toekomt en deels wat van u is het netto deel dus. Verder zul je ook zelf zorg moeten dragen voor een deel van de andere premies die normaal automatisch door de werkgever ingehouden wordt. Heb je dus ook niet in je overweging mee kunnen nemen of de levensloopregeling een goed alternatief is. Al gaat het bij de slr natuurlijk wel om een relatief véél kleiner bedrag.

Maar in de levensloopregeling mag wel meer geld worden gespaard dan bij de spaarloonregeling. Voor mij is het dan een simpele optelsom, als het voordeliger is voor de overheid, is het nadeliger voor jou. Je zou ook aan de Levensloopregeling mee kunnen doen met het zelfde bedrag als van de spaarloonregeling 613 euro en dan zijn beide regelingen ongeveer even voordelig. Het voordeel geld dan natuurlijk alleen als u boven het belastingvrije deel uitkomt in box 3. Moet je ook blijven doen daar is niets mis mee maar heeft niets te maken met levensloopsparen, loonsparen en het belastingvoordeel op beide regelingen. Ik kan me herinneren dat er heel veel reklame werd gemaakt voor verlof voor een paar maanden tot een paar jaar. De vakbonden willen in sommige CAO's ook zogeheten seniorendagen of adv-dagen aanmerken als kapitaal dat in de levenslooppot kan worden gestort. De mensen die menen met loonsparen zoveel geld bij elkaar te kunnen sparen dat ze daarvan 3 jaar met verlof kunnen gaan zoals bij levensloop moeten natuurlijk niet voor de levensloop kiezen. Welke regeling je ook bedenkt, je maakt dus altijd iemand gelukkig en iemand ongelukkig. Een paar jaar is nog wel te overzien maar 10 of 15 jaar is riskant. De rente die vrij komt op de spaarloonregeling slr is echter wél belastingvrij, en dat verschilt dus wezenlijk van de llr.

Dat is jammer want u bent nu een tegenstander van de levensloopregeling op verkeerde aannames. Jij bent blij met de spaarloonregeling maar waar hebben we het over denk ik dan. Dat is ze niet gelukt, de levensloopregeling is geflopt. Zo spaar ik drie jaar lang elk jaar 60 vakantieuren op, dat merk je nauwelijks en kan officieeel volgens de cao. Over het geld dat opzij wordt gelegd, krijgt de spaarder een flinke rente. Hierin wordt gesteld dat de populariteit van de spaarloonregeling daalt. Dat de levensloop regeling niet echt aantrekkelijk is, was van beginaf aan duidelijk. Is je inkomen ruim meer dan 31122 euro per jaar dan kan de levensloop, wat belastingvoordeel betreft, iets gunstiger uitvallen. Er wordt echter niet bijgezegd dat het ingelegd vermogen vooral gedaald is door dat de regering het 2 jaar geleden grotendeels vrijgegeven heeft.

Jou verhaal daarentegen staat vol met wolligheden en dooddoeners als ga maar ergens anders op stemmen en de overheid zijn we allemaal. Ten eerste geldt dat belasting voordeel van ruim 1400 euro alleen als je een jaar verlof opneemt. Ook wordt er bij opname van saldi géén onderscheid gemaakt tussen opgebouwd salaris en rente. Ik probeer mijn standpunten zoveel mogelijk met argumenten te onderbouwen, dat heeft niks met zure melk te maken. Bij levensloop gaat het om een veel groter bedrag en van elk gespaard jaar heeft u recht op een belastingvrij bedrag. Bij tussentijds verlof anders dan zorgverlof moet de werkgever ook accoord zijn. De levensloopregeling is heel flexibel, u bepaalt namelijk zelf voor welke vorm van verlof u spaart. Met de levensloopregeling spaart u een deel van uw brutosalaris. Dat zijn er veel minder dan het aantal 'spaarloonders'. Je stapt even heel gemakkelijk over een paar punten heen.

Er zijn in de categorie Levensloop geen tips beschikbaar. Als een werknemer besluit om dit jaar te stoppen met de spaarloonregeling, heeft de werkgever nog tot eind september de tijd om het opgebouwde tegoed terug te storten. Het tegoed van de levensloopregeling mag alleen worden gebruikt om verlof te financieren. Dit is dan ook hét grote manko in de regeling, alleen de happy few kunnen degelijke bedragen per maand missen. Terecht merk je op dat je die regeling met je werkgever niet kan financieren met levensloop. Je mag in iedergeval na een tijdje de pensioen premie betalen en dat zijn toch hele grote bedragen. Ook voor de mensen die door willen blijven werken tot ze er d o o d bij neervallen hebben ook niets aan levensloop. Toevallig kwam ik nog een stukje over de levensloop en spaarloon tegen in de consumenten gids. Inderdaad ben ik niet erg positief over de LLR, maar je weet zelf ook wel dat de spaarloonregeling veel populairder werd dan waar de regering op had gerekend. Met een zeer karig belasting voordeel wat later inderdaad dubbel en dwars terug gepakt wordt door inkomstenbelasting op het rendement is de overheid de lachende derde. Van het fraaie rente percentage blijft dus niet veel over.

Het spaargeld uit de levensloopregeling kunt u gebruiken om de periode van onbetaald verlof te financieren. En van de Spaarloonregeling hoef je geen afstand te doen zoals jij schrijft maar je kan maar aan één van de twee deelnemen. Het belasting voordeel bij de levensloopregeling is 189 euro en er wordt wel belasting op het rendement geheven. Voor hun is het vaak minder eenvoudig een opengevallen plek op te vullen. Op mijn vraag aan de maatschappij waar de rekening loopt of het niet mogelijk was om dan de rente hieruit te halen en op een tegenrekening te storten, werd negatief geantwoord.